Открыть меню

Как получить от государства 260000 рублей? Налоговый вычет без проблем!

Сегодня я хочу поделиться с Вами информацией о правилах получения имущественного вычета с покупки квартиры (постараюсь изложить информацию максимально просто и доступно, на основании своего личного опыта, — а я получил вычет полностью).

Что такое имущественный налоговый вычет?

waketolife-nagogoviy vichetЕсли Вы работаете официально, то работодатель удерживает 13% Вашего дохода и уплачивает эту сумму в бюджет в качестве налога на доходы физических лиц (НДФЛ). Каждый гражданин РФ имеет право вернуть себе часть уплаченного налога при покупке недвижимости. Сумма, которую государство обязуется Вам вернуть, составляет 13% от стоимости Вашей недвижимости. При этом максимальная стоимость недвижимости установлена в 2 миллиона рублей. То есть максимум, на что Вам стоит рассчитывать — это 260000 рублей. Если Ваша недвижимость стоит более 2 000 000 рублей, налоговый вычет рассчитывается все равно из планки 2 миллиона. Если приобретенная недвижимость стоит менее 2 000 000 рублей, то вы получите 13% от ее фактической стоимости. Хочу отметить, что вы получите эту сумму не сразу, как могут подумать некоторые, а по частям. Размер вычета, который Вы получите в текущем году будет равен размеру налога на доходы (о котором я говорил выше), уплаченного Вами в прошлом году (в году покупки недвижимости). Конечно, Вы можете получить все сразу, но при этом Ваша годовая зарплата за прошлый год должна составлять 2 млн. рублей, тем самым за год в бюджет от Вас поступит НДФЛ в размере 260000 рублей, который можно вернуть в этом году. Я думаю, далеко не у каждого есть такая зарплата.
Если недвижимость покупается на 2-х собственников, например супругов, то каждый из собственников имеет право получить свой налоговый вычет. Если недвижимость куплена в ипотеку, то собственник имеет право на получение вычета еще и с уплаченных по кредитному договору процентов (размер вычета по уплаченным процентам ограничен 3 млн. рублей).

Пример:
Иван Иванов имеет официальную зарплату до учета налогов 35000 рублей.
Работодатель Ивана ежемесячно удерживает с него 13% от его зарплаты, т.е. 4550 рублей.

За текущий год сумма налога, удерживаемая работодателем с Ивана, составит:
4550 * 12 = 54600 рублей (эта как раз та сумма, которую государство вернет Ивану в качестве имущественного налогового вычета).

«Право на имущественный налоговый вычет возникает у человека в том году, в котором недвижимость приобретена.»

В этом же году, в декабре Иван купил квартиру стоимостью 2 млн. рублей, т.е. ему по закону полагается налоговый вычет в размере 13% от этой суммы — 260 тыс. рублей. Соответственно, если зарплата Ивана не изменится, то он будет получать вычет 4 года в размере 54600 рублей и 1 год в размере 41600 рублей, итого получается как раз 260 тыс. рублей. В январе следующего года Иван собирает все необходимые документы и подает заявление в налоговую инспекцию. Вот и все, Иван использовал свое право на налоговый вычет.

Как получить налоговый вычет?

Теперь переходим к самому интересному — как же все-таки получить эти деньги?

Расписываю все по шагам:

1. Для начала Вам необходимо запросить в бухгалтерии Вашего работодателя справку по форме 2-НДФЛ.
2. Далее собираете необходимые документы и делаете их копии:
2.1. Договор о приобретении недвижимости;
2.2. Документы, подтверждающие факт оплаты (расписка продавца, платежные документы);
2.3. Свидетельство о праве собственности на приобретенную недвижимость;
2.4. Кредитный договор и справку из банка об уплаченных процентах (если недвижимость куплена в ипотеку);
2.5. Соглашение о распределении налогового вычета (при покупке недвижимости на 2-х и более собственников).
2.6. Реквизиты Вашего личного счета (например, счета пластиковой карты) для перечисления суммы налогового вычета.
3. После того, как получили справку 2-НДФЛ и сделали копию всех необходимых документов, готовим декларацию по форме 3-НДФЛ. Можно заполнять декларацию самостоятельно, с помощью специальной программы или доверить эту работу профессионалам (я выбрал последнее — это недорого и эффективно). Я рекомендую вам воспользоваться следующими сервисами:

4. Берем все подготовленные документы и идем в налоговую инспекцию. Там заполняем заявление на предоставление налогового вычета (здесь пригодятся реквизиты Вашего счета, которые Вы заранее приготовили), сдаем это заявление вместе со всеми подготовленными документами специалисту по работе с физическими лицами.

Вы также можете воспользоваться калькулятором налогового вычета:

Вот, в принципе, и все!

После сдачи всех документов в налоговую Вам остается только ждать. Формально, Ваше заявление о предоставлении имущественного налогового вычета будет рассматриваться в течение 3-х месяцев. После рассмотрения Вашего заявления и принятия положительного решения налоговой необходимо еще какое-то время на перечисление суммы вычета на Ваш счет. Но это формально. По факту — мне вычет пришел в середине апреля, при том, что заявление я подал в середине февраля.

P.S. Если вы купили недвижимость в ипотеку, то, как я уже сказал, имеете право на получение вычета и по ипотечным процентам. Но помните, что в первую очередь вы получаете вычет в размере 13% от стоимости недвижимости. И только после того, как полностью получите эту сумму, начнете получать вычет по уплаченным процентам.

P.P.S. Оказывается, получить налоговый вычет за квартиру совсем не сложно, а, между тем, многие люди не пользуются данной возможностью, потому что думают, что этот процесс отнимает много времени и сил.

Надеюсь, что статья будет Вам полезна! Удачи Всем и финансового благополучия!

rekomenduyu-k-prochteniu-new

Обсуждение: 40 комментариев
  1. элина:

    скажите пожалуйста если жилье я покупала на мат. капитал с небольшой доплатой 4 года назад, и на тот момент никто из родителей официально не работал. могу ли сейчас что то получить?

    Ответить
    1. Элина, вычет Вы сможете получить только на сумму собственных средств, которую Вы потратили на приобретение квартиры. Опять же, если Вы официально не работали с момента покупки квартиры, и, соответственно, ваш работодатель не перечислял в бюджет НДФЛ, то вычет получить не получится. Получить вычет с материнского капитала нельзя.

      Ответить
  2. Юлия:

    Здравствуйте, подскажите пожалуйста, если жилье мы строили сами( у нас двухэтажный дом оценен в сумму 19 милн.) оформили на мужа дом, но гос акта еще нет, положено мужу от государства 260000 рубле или нет?

    Ответить
    1. Право на вычет в случае строительства своего дома у вас есть

      Ответить
  3. Юлия:

    P.S квитанций у нас нет о покупках стройматериалов, не знали об этом законе

    Ответить
    1. А вот в данном случае вам лучше проконсультироваться в налоговой. Насколько я знаю, для получения вычета необходимо предоставить документы, подтверждающие расходы на строительство.

      Ответить
  4. Наталья:

    Я понимаю, что вопрос глупый, но может повезет… А если квартиру купил пенсионер, который всю жизнь на заводах работал? Никакого такого закона нет?

    Ответить
    1. Наталья, право на получение налогового вычета человек получает в том году, в котором он приобрел квартиру. Соответственно, вычет полагается с доходов, с которых уплачивался НДФЛ с даты приобретения недвижимости.

      Ответить
  5. Наталья:

    Спасибо за ответ.

    Ответить
  6. артур:

    могу я получить вычет, если с момента покупки не работаю постоянно-однажды проработал 1 месяц, уволиося, т.к. меня обманули с зарплатой.

    Ответить
    1. Артур, вычет получается с фактически уплаченного в бюджет подоходного налога, если вы официально не работали с момента покупки недвижимости, то, соответственно, вы (ваш работодатель) не перечисляли подоходный налог, а, следовательно, не можете получить вычет. Однако право на вычет у вас остается.

      Ответить
  7. Дмитрий:

    Здравствуйте ,Павел .я приобрел квартиру в августе 2014. с августа 2013 до апреля 2014(до приобретения) была высокая белая зарпата. при таком раскладе я могу расчитывать на перечисления с этой зарплаты ?по срокам подходит?и если да то стоит поторопиться в этом году подать 3ндфл?

    Ответить
    1. Дмитрий, право на имущественный вычет у вас появилось в 2014 году, за 2013 год вы не сможете получить вычет.

      Ответить
  8. Альберт:

    ….если вы официально не работали с момента покупки недвижимости…
    а до этого постоянно работал и платил всю сознательную жжизнь, это не в счет ???

    спасибо.

    Ответить
    1. Да, Альберт, это не в счет(((

      Ответить
  9. Альберт:

    а если индивидуальный предприниматель работаю 5 лет на вмененке плачу пенсионный имею право на вычет ???

    Ответить
  10. ольга:

    Здравствуйте! Скажите а если квартиру мы не покупали нам предоставил работодатель и мы её просто приватизировали теперь она наша собственность.вычет нам полагается?
    Спасибо!

    Ответить
    1. Если работодатель предоставил вам квартиру безвозмездно, вычет вам не полагается.

      Ответить
  11. Екатерина:

    Здравствуйте!Мы начали строить дом в 2012г., я была официально устроена, но была в декрете до июня 2012г. потом уволилась, муж офиц. не работает.Я устроилась на работу в июне 2015г.Дом в собственности. Можно ли рассчитывать на вычет?

    Ответить
    1. Право на вычет у вас появляется с момента получения свидетельства о собственности на дом. В 2016 году вы сможете получить сумму уплаченного в 2015 году налога.

      Ответить
  12. Максим:

    Здравствуйте!!! Подскажите пожалуйста, в 2015 году моя жена совместно со своей сестрой купили (по 1/2) участок земли под строительство гаража с надстройкой. Сумма покупки официально (в договоре) 1 000 000 рублей. Обе они официально работают.
    Исходя из этого каждая в 2016 году может получит свой процент от 500 000 рублей??? А второй раз на оставшиеся 1 500 000 рублей получить компенсацию можно или данная компенсация одноразовая даже на очень маленькую сумму сделки???

    Ответить
    1. Максим, вычет с покупки земли можно получить только в том случае, если этот участок предназначен для индивидуального жилищного строительства (ИЖС) и то только после регистрации построенного дома.

      Ответить
  13. Эдуард:

    Добрый день.покупаем квартиру за 2400000.
    Из них 450000 мат капитал,1300000 наличка.и 650000 в ипатеку.из какой суммы будут вычеты?
    И нужно сначало погасить ипатеку,а потом идти с необходимыми док.в налоговую,или можно сразу как взял ипотеку.спасибо.

    Ответить
    1. Эдуард, вычет у вас будет с максимально возможной суммы, т.е. с 2000000 рублей. Право на получение вычета у вас появляется в том году, в котором квартира куплена. Если квартира куплена в 2015 году, то вы можете обратиться в налоговую уже в начале 2016 года и подачть декларацию 3НДФЛ. Ждать погашения ипотеки не нужно.

      Ответить
  14. Анастасия:

    Здравствуйте, покупала квартиру в 2013 году и нигде не работала, ни тогда, не сейчас. Выплаты не получится получить?
    Спасибо

    Ответить
    1. Здравствуйте, Анастасия! Для получения налогового вычета, вы (или ваш работодатель) должны были перечислять подоходный налог в бюджет. Если вы с 2013 года официально нигде не работали, соответственно, налог не перечислялся. Поэтому на данный момент вычет получить вы не сможете.

      Ответить
  15. Анастасия:

    Павел, спасибо Вам за статью! Очень ценно.
    Остался вопрос — в течение какого времени после покупки и получения документов на квартиру можно обращаться за налоговым вычетом?

    Ответить
    1. Анастасия, срока давности для подачи заявления на имущественный налоговый вычет нет.

      Ответить
  16. Максим:

    Подскажите, если я приобрел квартиру в ипотеку в строящемся жилье, но акт приема передачи не будет подписан в текущем году из-за задержки сдачи дома, есть ли у меня право получить налоговый вычет за этот год? Или оно появится только после подписи акта приема передачи.

    Ответить
    1. Максим, право на имущественный налоговый вычет при покупке квартиры в строящемся доме возникает только при получении свидетельство о праве собственности или акта приема-передачи квартиры.

      Ответить
  17. Ирина:

    Добрый вечер! Такая ситуация: женщина купила квартиру в ипотеку своему сыну с его женой в 2014 году. Квартира оформлена на эту женщину (она не работает), а ипотеку выплачивают сын и его жена. Подскажите пожалуйста, может ли эта семейная пара рассчитывать на имущественный налог? или необходимо, чтобы женщина оформила квартиру на них?

    Ответить
    1. Право на имущественный вычет имеет только собственник квартиры (за исключением случаев регистрации права собственности на одного из супругов, находящихся в браке — в данном случае купленная недвижимость является совместно нажитым имуществом, даже если право собственности оформлено лишь на одного супруга).

      Ответить
  18. Мария:

    Здравствуйте! Подскажите пожалуйста смогу ли я получить имущественный вычет. Купила квартиру в строящемся доме в октябре 2014 года, акт приёма-передачи квартиры от декабря 2015 года, собственность получила в сентябре 2016 года. Работаю с февраля 2015 года. Смогу ли я вернуть часть денег? Спасибо.

    Ответить
    1. Право на имущественный вычет при ДДУ возникает с момента подписания акта приема-передачи недвижимости, то есть право на вычет возникло у вас в 2015 году.

      Ответить
  19. Здравствуйте! Я купила квартиру в июне 2016 году в ипотеку . Первоначальный взнос 750000.,но я ни где не работаю. А я могу расчитывать на налоговый вычет? Спасибо.

    Ответить
    1. Сумма имущественного вычета — это сумма налога на доходы физ лиц, уплаченных ими годом ранее. Если вы нигде официально не работали, соответственно, вычет получить не удастся.

      Ответить
  20. Светлана:

    в приведенном Вами примере все понятно кроме одного момента.
    4 года получал по 54600 рублей понятно. А как оформить 3ндфл на остаток 41600 рублей. если заполнять остаток за последний пятый год, то по 2ндфл будет 54600. И что писать в заявлении на получение вычета за пятый год.

    Ответить
    1. Светлана, первый год я все документы оформлял сам, в дальнейшем я пользовался услугами специалистов, которые быстро и недорого могут подготовить декларацию 3НДФЛ. В посте есть ссылки на 2 полезных сервиса по подготовке деклараций.

      Ответить
  21. Роман:

    Здравствуйте , подскажите мне пожалуйста , могу ли я в свой ситуации что то получить ? Вот мой расклад : Я брал ипотеку в 2011 м году , сумма 1.6 млн , платеж 20 000р в месяц на 15 лет . Работаю в семье только я , но официально не устроен . У меня получается так , что у нас с другом фирма на пополам , и доход мы получаем в виде дивидентов , налоги честно 13% платим , фирма у нас давно , лет 8 уже и я уверен что налогов я заплатил достаточно , могу запросить у бухгалтера справку 2 НДФЛ . Подскажите , мой случай подойдет под хоть какое то получение компинсации ?

    Ответить
    1. Здравствуйте, Роман! Если вы платили НДФЛ, соответственно, имеете право на получение налогового вычета.

      Ответить

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

© 2018 Разбуди свою жизнь · Копирование материалов сайта без разрешения запрещено
Дизайн и поддержка: GoodwinPress.ru